1. Propósito y alcance
La plataforma Juegabet aplica un proceso obligatorio de verificación de identidad para todas las personas usuarias registradas. Este proceso responde a las exigencias legales vigentes en la República Argentina en materia de prevención del lavado de activos, protección de menores de edad y control del juego responsable.
La verificación de identidad es un requisito previo e ineludible para completar el registro, acceder a determinadas funciones de la cuenta y, en particular, para gestionar cualquier retiro de fondos. Sin verificación aprobada, la plataforma no habilita operaciones de egreso de dinero bajo ninguna circunstancia.
2. Marco normativo aplicable
El proceso de verificación de identidad en Juegabet se rige, entre otras, por las siguientes disposiciones:
- Resolución UIF 194/2023: establece los requisitos mínimos de identificación y conocimiento del cliente (KYC) aplicables a los operadores de juego de azar como sujetos obligados ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Normativa de la Provincia de Buenos Aires: exige identificación biométrica y reconocimiento facial para todas las plataformas de juego y apuestas deportivas online habilitadas en esa jurisdicción.
- Ley nacional sobre ludopatía y apuestas online: prohíbe el acceso de personas menores de 18 años y establece la obligación de implementar Sistemas de Identidad Digital (SID) conectados al Registro Nacional de las Personas (RENAPER).
Juegabet cumple con la normativa aplicable en cada jurisdicción donde opera. Dado que en Argentina cada provincia regula el juego online de forma independiente, los requisitos específicos pueden variar según el domicilio declarado por la persona usuaria.
3. Documentos requeridos
Para completar la verificación de identidad, la persona usuaria debe presentar documentación válida en las siguientes categorías.
3.1. Prueba de identidad
Se acepta uno de los siguientes documentos:
- Documento Nacional de Identidad (DNI) argentino, frente y dorso, en copia fotográfica de alta resolución o imagen digital legible.
- Pasaporte vigente emitido por autoridad competente.
- Licencia de conducir válida.
El documento debe estar vigente, ser legible en su totalidad y corresponder al titular de la cuenta registrada en Juegabet.
3.2. Prueba de domicilio
Se requiere un comprobante de domicilio emitido dentro de los últimos 90 días. Se aceptan, entre otros:
- Factura de servicios públicos (electricidad, gas, agua, telefonía).
- Extracto bancario o resumen de cuenta.
- Comprobante fiscal emitido por organismo oficial.
El documento debe indicar el nombre completo de la persona usuaria y la dirección declarada en el registro de la cuenta.
3.3. Verificación del método de pago
Los medios de pago utilizados para ingresar o retirar fondos deben estar a nombre del titular de la cuenta. Según el método utilizado, se puede requerir:
- Imagen de la tarjeta de débito o crédito (mostrando únicamente los últimos cuatro dígitos y el nombre del titular).
- Captura de pantalla o extracto de billetera virtual (Mercado Pago, Ualá u otras) que acredite titularidad.
- Extracto bancario que confirme la titularidad de la cuenta.
No se permite el uso de medios de pago pertenecientes a terceros.
4. Verificación biométrica
De acuerdo con la normativa vigente, Juegabet implementa verificación biométrica de identidad mediante reconocimiento facial y prueba de vida (liveness detection). Este proceso se realiza a través de Sistemas de Identidad Digital (SID) conectados al RENAPER, lo que permite contrastar los datos de la persona usuaria con la base oficial de identidades de la República Argentina.
La verificación biométrica puede ser requerida, entre otros supuestos:
- Al momento del registro de la cuenta.
- Al iniciar sesión, según los controles de seguridad activos.
- Antes de autorizar retiros u otras operaciones sensibles.
Este mecanismo tiene como finalidad confirmar la identidad en tiempo real, prevenir la suplantación de identidad y garantizar que la persona que opera la cuenta es la misma que la registró.
5. Control de edad y autoexclusión
Juegabet no permite el acceso ni el registro a personas menores de 18 años. La verificación de identidad incluye la confirmación de la mayoría de edad mediante los documentos presentados y, cuando corresponda, mediante el cruce de datos con el RENAPER.
Los sistemas de verificación de identidad se integran con los registros de autoexclusión y, en los casos previstos por la normativa, con el Registro Nacional de Personas Ludópatas (RNPL) u organismos equivalentes. Las personas incluidas en dichos registros no podrán acceder a la plataforma ni operar cuentas activas.
6. Plazos y estado de la verificación
Una vez enviada la documentación requerida, Juegabet procede a su revisión. La cuenta de la persona usuaria puede encontrarse en alguno de los siguientes estados:
- Pendiente: la documentación fue recibida y está siendo revisada.
- Aprobada: la identidad fue verificada correctamente. La cuenta opera sin restricciones vinculadas a la verificación de identidad.
- Rechazada: la documentación presentada no cumple los requisitos. Se notifica a la persona usuaria el motivo y se solicita nueva documentación.
- Incompleta: falta algún documento o la información presentada es ilegible o insuficiente.
Juegabet se reserva el derecho de solicitar documentación adicional en cualquier momento si lo considera necesario para cumplir con sus obligaciones legales y regulatorias.
7. Tratamiento de los datos personales
Los documentos y datos biométricos recopilados durante el proceso de verificación de identidad son tratados conforme a la normativa argentina de protección de datos personales. La información se utiliza exclusivamente para los fines de verificación, cumplimiento normativo y prevención de actividades ilícitas.
Los datos de identidad de las personas usuarias no se comparten con terceros ajenos al proceso de verificación, salvo obligación legal expresa o requerimiento de autoridad competente.
La evidencia del proceso de verificación se resguarda por el tiempo que establezca la normativa aplicable, en particular las disposiciones de la UIF.
8. Obligaciones de la persona usuaria
La persona usuaria es responsable de:
- Proporcionar documentación auténtica, vigente y legible.
- Mantener actualizados sus datos de identidad y domicilio en caso de cambios.
- No utilizar documentos de terceros ni intentar registrar cuentas en nombre de otra persona.
- Cooperar con cualquier solicitud adicional de verificación que Juegabet realice en cumplimiento de sus obligaciones legales.
El incumplimiento de estas obligaciones puede derivar en la suspensión o cierre definitivo de la cuenta, así como en la retención de fondos hasta tanto se resuelva la situación, conforme a los procedimientos internos aplicables y a la normativa vigente.
9. Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el estado de la documentación o cualquier aspecto de esta política, es posible contactar al equipo de soporte de Juegabet a través de los canales habilitados en la sección de contacto de la plataforma.